Najlepsze fundusze inwestycyjne mogą zdywersyfikować Twój portfel inwestycyjny, przynosząc jednocześnie zyski finansowe. Fundusz powierniczy nie jest jednak wolny od ryzyka. Wkłady wszystkich inwestorów są gromadzone i inwestowane w akcje, obligacje i konta rynku pieniężnego. Ze względu na charakter tych inwestycji nie ma gwarancji.
Dokładna ocena wyborów dotyczących funduszy wzajemnych może pomóc złagodzić stres przed podjęciem decyzji. Najlepszy fundusz inwestycyjny dla danej osoby może się różnić w zależności od początkowej inwestycji, poziomu ryzyka, jakie konsument jest skłonny ponieść, oraz czasu, w jakim jest gotów zainwestować, co może oznaczać wycofywanie się ze wzrostów i spadków na rynku . Skonsultuj się z doradcą finansowym lub innym specjalistą w celu uzyskania porady dostosowanej do Twoich potrzeb.
1. PIMCO Long Duration Total Return Fund (PLRIX) - obligacje długoterminowe
Ta inwestycja ma na celu maksymalny całkowity zwrot. Zwrócił 12,04 procent w 2011 roku, 18,98 w ciągu ostatnich trzech lat i 10,73 w ciągu ostatnich pięciu lat. Fundusz inwestuje co najmniej 65 procent swoich aktywów. Fundusze inwestycji pierwotnych są przeznaczone na dłużne papiery wartościowe o stałym dochodzie, ale mogą inwestować do 10 procent w obligacje śmieciowe.
2. Thompson Plumb Bond Fund (THOPX) — obligacje krótkoterminowe
Fundusz ten poprawił strategię inwestycyjną w latach 2009-2010, inwestując w obligacje korporacyjne. Zwrócił 2,43 procent w ciągu ostatniego roku, 14,15 w ciągu ostatnich trzech lat i 7,61 w ciągu ostatnich pięciu lat.
3. Fundusz T. Rowe Price New Horizons (PRNHX) – Fundusz Małego Wzrostu
To niezawodny fundusz do inwestowania w małe amerykańskie firmy. Fundusz jest w trakcie zakotwiczania się, inwestując w dodatkową grupę stabilnych spółek, które od wielu lat osiągają dobre wyniki. Zwrócił 20,37 procent w ciągu ostatniego roku, 24,82 w ciągu ostatnich trzech lat i 6,52 w ciągu ostatnich pięciu lat.
4. Fidelity Capital and Income Fund (FAGIX) – obligacje o wysokiej rentowności
Niestabilne, bez obciążenia, wysokodochodowe obligacje. Zwrócił 1,69 procent w ciągu ostatniego roku, 22,35 procent w ciągu ostatnich trzech lat i 7,93 procent w ciągu ostatnich pięciu lat.
5. Monetta Young Investor (MYIFX) – Fundusz Dużego Wzrostu
Fundusz ten osiąga dobre wyniki dzięki głównym inwestycjom w „najlepsze firmy”, takie jak Disney, Coca-Cola i Apple. Najlepsze firmy rasy nadal dobrze handlują, nawet gdy rynek spada. Zwrócił 7,34 procent w ubiegłym roku i 22,04 procent w ciągu ostatnich trzech lat.
6. Symons Value Institutional Fund (SAVIX) — Fundusz o dużej wartości
Fundusz dąży do długoterminowego wzrostu kapitału, inwestując w spółki, które mają ograniczone długoterminowe ryzyko spadków. Zwrócił 7,24 procent w ciągu ostatniego roku i 12,24 procent w ciągu ostatnich trzech lat.
7. Homestead Small Company Stock Fund (HSCSX) – Fundusz o małej wartości
Inwestuje głównie w amerykańskie firmy konsumenckie, takie jak Nordstrom i J.M. Smucker. Zwrócił 10,91 procent w ciągu ostatniego roku, 21,23 procent w ciągu ostatnich trzech lat i 5,72 procent w ciągu ostatnich pięciu lat.
8. Ostrożnościowe Usługi Finansowe (PFSAX) - Fundusz Finansowy
Dzięki udowodnionej zdolności do osiągania lepszych wyników w różnych warunkach rynkowych, fundusz ten jest uważany za holding specjalistyczny. Zwrócił -11,08 procent w ciągu ostatniego roku, 23,25 procent w ciągu ostatnich trzech lat i 4,05 procent w ciągu ostatnich pięciu lat.
9. Delaware Pooled Focus Mid Cap Growth Equity Fund (DCGTX)
Inwestuje głównie w akcje zwykłe spółek wzrostowych. Zwrócił 21,44 procent w ciągu ostatniego roku, 31,62 procent w ciągu ostatnich trzech lat i 10,65 procent w ciągu ostatnich pięciu lat.
10. Fundusz Appleseed (APPLX) – wartość średniej kapitalizacji
Posiada inwestycje w niektóre mniejsze firmy, ale jest wysoce zdywersyfikowany pomiędzy klasami kapitalizacji. Unikalną cechą tego funduszu jest zaangażowanie w społecznie odpowiedzialne inwestowanie w zrównoważone spółki. Zwrócił 4,78 procent w ubiegłym roku i 19,47 procent w ciągu ostatnich trzech lat.
11. PIMCO Global Bond Fund - Unhedged (PIGLX) - World Bond
Fundusz ten inwestuje w zagraniczne firmy, które mają najlepszą dynamikę w ruchu do przodu, takie jak Niemcy i Kanada. Zwrócił 5,05 procent w ciągu ostatniego roku, 15,30 procent w ciągu ostatnich trzech lat i 8,71 procent w ciągu ostatnich pięciu lat.
12. Fundusz Emerytalny Dożywotnich MFS (MLLAX)
Jest to najlepszy fundusz dla emerytów, którzy chcą generować regularne dochody przy jednoczesnym dalszym oszczędzaniu. Zwrócił 4,54 procent w ciągu ostatniego roku i 11,87 w ciągu ostatnich trzech lat.
